清大EMBA官方报名中心24小时报名热线: 18911058565 (微信)
当前位置: 首页 > 清华风情 > 课程动态 > 正文
金融租赁怎么影响到我们的生活?
手机:18911058565   电话:18911058565   在线咨询: 点击这里给我发消息

飞机、地铁,是现代生活离不开的交通工具,当我们乘坐其间,享受便捷、舒适的服务之时,恐怕很少有人能够关注到在背后推动其发展的一个行业——金融租赁。

 

 

金融租赁并不是一个全新概念。现代金融租赁始于20世纪50年代,金融租赁由于其独特的优点,业务迅速由美国扩展到欧洲、日本等地。我 国的金融租赁业起源于改革开放初期,已拥有超过30年的发展历程,当时为了扩大国际经济合作和技术交流,开辟利用外资的新渠道,吸收引进国外的现金技术和 设备,我国从发达市场经济国家引入了金融租赁。由于受经济发展、经营环境、市场机制和政策等方面的制约,金融租赁行业发展经历了数次起伏,直到2007年 商业银行试点设立金融租赁公司以前,整个行业基本处于停滞状态,尚未探索出一条成熟的发展道路。

2007年初,为履行我国加入世界贸易组织承诺,促进金融租赁行业健康发展,银监会修订并颁布《金融租赁公司管理办法》,允许商业银行设立金融租赁公司,金融租赁行业的发展进入了新的历史阶段。银行系金融租赁公司的成立。截 至2014年11月末,全国共有26家金融租赁公司,行业资产总额1.23万亿元,比2003年底增长约56倍,实现净利润156.94亿元,注册资本 905.05亿元,比2003年底增长14倍,金融租赁业整体实力得到显著增强。金融租赁在航空、医疗、印刷、工业装备、船舶、教育、城市建设、环保等领 域成为主流融资方式,在助推相关行业稳妥快速的发展中发挥了至关重要的作用。

一、助推经济、给力金融

金融租赁之所以能够得以迅速发展,是与经济发展和其自身特性分不开的,金融租赁是与实体经济结合最为紧密的融资方式之一,它的产生是经济发展到一定阶段后金融市场深化的自然产物,是对经济社会发展需求的一种积极响应,其自身也具有融资方式灵活、操作简便,适应面广的特性。

金融租赁有助于创新企业投融资方式,盘活存量资产,加快资金周转。从 成熟市场国家看,金融租赁是设备融资的重要方式,是金融业的重要组成部分。在发达国家工业化过程中,金融租赁起到了加速器和润滑剂的作用。对于新兴市场国 家等处于转轨过程的经济体,企业存量资产通过金融租赁的方式能够有效盘活,特别是在经济下行阶段,增加了企业融资渠道,对于强化企业抵御风险能力具有重要 意义。

金融租赁有助于扩大先进设备投资和技术改造,推动产业创新升级。金 融租赁与实体经济高度贴合,在产业融合方面具有天然的优势,解决企业发展资金需求,通过设备投资和技术改造带动承租企业产能扩大与产业升级。在经济转型升 级过程中,充分发挥经济转型稳定器作用。以船舶租赁为例,金融租赁公司通过签订船舶、海工平台等海外订单交由国内工厂制造,降低了行业周期对国民经济的影 响。

金融租赁对企业产品销售提供金融支持,促进制造企业资金回流。制造企业通过金融租赁的方式,可以创新多样化经营模式,拓展盈利空间,打通生产、销售、融资、服务各个环节,实现产业资本和金融资本的有机结合,提升综合性竞争力,促进企业发展,增加经济活力。

一些国家重大的战略性产业也可以通过与金融租赁公司合作保障发展。

金融租赁有助于缓解“三农”、小微企业融资难的问题。为了更好服务“三农”、解决中小企业融资融物难题,各租赁公司进行了有益的探索与尝试,取得了良好的社会效益。

金融租赁是基于“资产信用”的融资方式,通过对租赁物的所有权控制和专业化管理,在一定程度上克服了小微企业风险“难识别、难控制、难防范”的障碍。与传统银行信贷相比,金融租赁服务小微企业具有审批门槛低、放款时效快、融资比例高、还款安排灵活等特点,可以为小微企业缓解融资难题发挥积极作用。

金融租赁助力城镇化建设,改善民生。为了配合城镇化战略,改善民生,各租赁公司积极投身轨道交通、教育、医疗、文化娱乐等产业,基本覆盖了全国主要城市。

二、服务实体稳健先行

回顾中国金融租赁业近年来的发展过程,行业的健康发展离不开以下几个方面的因素:

1、坚持立足实体经济本质需要,贴近实物,在提升金融服务中求发展。

2、坚持创新驱动,走专业化、特色化发展道路。近 几年,中国金融租赁业积极学习国际先进经验,结合自身实际,加快业务模式创新。研发中国式保税租赁等新模式,在全球范围内初步搭建了以飞机租赁、船舶租赁 为代表的业务平台,利用金融债、证券化等方式多渠道拓宽资金来源。监管部门也一直鼓励行业创新发展,支持公司设立专业子公司,推进行业监管评级和分类监 管,引导行业专业化、特色化发展,不断提升发展的质效。

3、坚持审慎监管,严守风险监管的底线。金融租赁是“以资收租、以资融物”的资本密集型业务,具有很强的金融属性,面临信用风险、市场风险、流动性风险以及租赁物资产风险等各类风险,行业的持续健康发展必须以有效防范风险为基础,金融租赁业务必须接受监管。

随着经济发展和市场需求的不断变化,金融租赁公司深入挖掘租赁特色,积极探索差异化、精细化的创新发展道路,逐步形成较为鲜明的行业特色。

服务实体经济作用更加突出。金 融租赁公司积极响应国家政策,深入实体经济产业链,在支持重点领域、扶助“三农”和小微企业发展、助推制造业升级改造等方面都发挥了积极作用。截至 2014年11月末,小微企业租赁业务余额达到1185.96亿元,占租赁资产比重达到10.15%。通过金融租赁方式,有力地推动了传统制造业升级改 造,优化业务经营模式,增强整体竞争力。

金融租赁品牌效应更加显现。金 融租赁公司不断寻求符合自身特点的细分市场和业务模式,初步建立了飞机、船舶、工程机械、节能减排等领域的租赁品牌形象。在航空金融租赁领域,我国金融租 赁公司从无到有发展飞机租赁业务,打破国外租赁公司垄断,目前国内金融租赁公司已占据国内飞机租赁新增业务的80%,促进了国内航空业发展。

“走出去”步伐更加稳健。金 融租赁公司积极参与国际租赁市场竞争,在全球范围内成功开展了飞机、船舶等租赁业务,成为国内企业进入世界专业租赁市场的主力军。比如国内金融租赁公司联 手三一重工、中联重科等国内大型先进制造商企业,创新发展了“金融租赁公司+制造商+厂商租赁公司”三位一体的租赁业务模式,帮助国内先进制造企业将工程 机械、机车、电信、电力等高端设备“集合式”租售给国内外市场需求者,推动中国制造企业走向世界市场。

 

三、立足长远谋划未来

 

 

“与 成熟国家的租赁渗透率一般达到15%-30%相比,目前我国的租赁渗透率还较低,金融租赁行业与国民经济发展需求还不匹配”,2014年12月4日,中国 银监会非银部主任李伏安在第五届中国金融租赁年会上表示:“随着我国经济结构调整和转型升级进程深化,外部政策环境不断完善以及行业发展前期人才与业务经 验积累,金融租赁公司呈现出良好的发展态势,未来具有广阔的发展空间与前景。”具体而言,未来金融租赁公司面临几大发展机遇:

1、经济转型升级为金融租赁公司发展提供广阔的市场空间。当 前我国正处于经济产业转型升级的机遇期,企业设备升级改造具有很大的市场需求,固定资产投资持续保持较高增速。随着我国产业升级,国内先进的装备制造业逐 步走向海外,企业通过金融租赁方式助推产品销售的需求很大。金融租赁公司在促进经济转型升级和支持企业“走出去”方面都大有可为。

2、政策支持为金融租赁公司发展提供了有力的制度保障。此前李克强总理在考察工银租赁时指出,金融租赁产业是服务实体经济的,国家要培育这个产业发展壮大。国 务院出台了关于加快飞机租赁业发展的意见,鼓励国内飞机租赁业加快发展。银监会积极为金融租赁公司发展创造良好的政策环境,2014年7月,修订出台新的 《金融租赁公司管理办法》,放宽准入门槛,鼓励民间资本进入,扩大公司业务范围,允许开展资产证券化业务,并支持符合条件的公司设立专业子公司。同时,银 监会启动了租赁资产证券化工作,并将与人民银行联合修订发布新的金融租赁公司发债办法,支持拓宽中长期资金来源渠道。同年,最高人民法院发布了关于融资租 赁合同的司法解释,有利于完善行业发展的法制环境。

3、行业自身实力积累为金融租赁公司发展奠定了坚强的基础。在 行业健康快速发展的示范效应下,一些经营实力较强的企业对进入金融租赁行业表现出很大的积极性,金融租赁行业呈现出旺盛的生命力。同时,经过近几年的发 展,金融租赁公司逐步走出了一条适合自身的发展道路,在人才团队建设、业务模式探索等方面取得较好成绩,为推进行业稳健发展积累了宝贵的经验。

银 监会非银监管部主任李伏安认为:“金融租赁基于资产的实物属性,打破了传统信贷过于依赖借款人主体信用的模式,开拓了全新的金融服务市场空间,为实体经济 中各类设备使用人特别是中小微企业提供了新的融资方式。金融租赁可以与制造业深入融合,加快企业盈利模式转型创新,促进扩大企业技术升级改造,能够发挥金 融杠杆作用,在中国当前转型升级的大背景下,金融租赁更可有力地助推打造中国经济‘升级版’,为国家战略实施、经济社会发展进步提供新的活力。”

免责声明:本消息转载,版权属于原作者所有,且文字观点不代表本平台的立。

 

来源:网络

 

相关文章
  • * 清华大学总裁班课堂:2018国家账本背后!卖地和债务的隐秘世界
  • * 8月24日—8月26日工商管理(EMBA)总裁高级研修班培训课程
  • * 股权投资与资本战略董事长班 8月18日—8月19日 张伟讲多层次资本市场
  • * 清大·工商管理(EMBA)总裁高级研修班
  • * 唐宁: 中国“速度”VS美国“厚度” 谁才是金融科技的领头羊?
  • 复制到顶打印

    联系我们